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《類股》大陸打壓原物料估短期影響 中鋼仍正向看H2
中國大陸近來嚴打原物料也令鋼價承受部分壓力,不過,產業人士認為,此波鋼鐵及鐵礦砂價格修正,對緩解未來通膨的壓力,以及達成減排目標反而有利。整體來看,隨著成本居高不下,需求續強,加上國際鋼價仍向上,中鋼(2002)對下半年市況看法仍樂觀。中鋼在6月內銷盤價續大漲8%,連續第12個月上漲後,預計後續即將開出之第三季盤價也將大漲開出,這將是連續第四季漲價。中國大陸先於3月下旬明令鋼鐵重鎮唐山市的鋼鐵業,到今年底前碳排放量要減少30~50%,5月1日又取消上百項鋼品13%的出口退稅,多項政策都在抑制中國高爐廠鋼鐵產量,以及降低對澳洲鐵礦砂的需求,並使供應鏈回歸內需市場。由於上述政策並未壓抑鋼市,中國大陸近來進一步嚴格打壓原物料行情,中國國務院總理李克強日前表示,要高度重視商品價格攀升帶來的不利影響,並推動政策遏止價格不合理上漲,加強監管,導致5月中以來,鐵礦砂、煤炭等價格走跌,也壓抑鋼價。不過,上述政策一出,反而在未來供給限縮、實際需求成長的預期下,仍支撐中國大陸鋼價。短期鋼市受中國大陸打壓而遇逆風,市場擔憂中國鋼市行情恐拖累台灣在內的亞洲鋼市,不過中鋼、中鴻(2014),以及產業人士,對鋼市下半年仍持正向態度。中鋼、中鴻都對下半年鋼市持正向態度。主要原因,一為隨各國自疫情後復甦,基礎建設潮一波波,且汽車、機械、營建、家電業等銷量回溫,實際後市需求仍強勁;二來,中鋼、中鴻產品報價本就落後國際行情一段,還有補漲空間,且目前歐洲、美國、日本、南韓、越南等地行情未墜,反而依舊看漲。整體來看,目前包括台灣,美國、日本、南韓、越南等鋼鐵產業都出現供不應求,加上各地為符合環保煉鋼,成本提升等情況下,鋼價仍易漲難跌,即使第三季以後漲幅趨緩,上游中鋼獲利仍可具水準,中鴻,燁輝(2023)、盛餘(2029)、新光鋼(2031)、美亞(2020)等,因需求暢旺,營收、獲利也可保持穩定。鋼鐵股獲市場資金青睞,中鋼、中鴻早盤抗跌,帶動鋼鐵股上攻。(時報資訊)
《半導體》矽格動能暢旺 Q2營運戰新高
封測廠矽格(6257)受惠測試需求暢旺,配合完成收購台灣聯測挹注,2021年迄今營運成長動能暢旺。投顧法人看好在擴產及併購效益挹注下,第二季營收、獲利可望同步創高,帶動全年營收及獲利勁揚逾3成、續創新高紀錄,維持「買進」評等、目標價65元不變。矽格股價4月底觸及58元的近17年2月高點,隨後因台股劇烈震盪而急跌,17日下探43.65元、創近半年低點。由於基本面營運成長無虞,且半個月急跌達近25%,現金殖息率已逾6%,近日已明顯止跌回升至48~50元震盪,今日開低小跌1%上下,表現仍強於大盤。矽格4月自結合併營收13.5億元,月增12.82%、年增達40.01%,改寫歷史次高。累計前4月合併營收48.54億元、年增達31.87%,續創同期新高。投顧法人認為,主要受惠首季擴產效益,以及併入台灣聯測半個月營收約0.7~0.8億元挹注。投顧法人指出,矽格目前稼動率達約80~85%,為實務上近滿載水位,且目前訂單需求強度仍高,雖然市場傳出印度手機需求下修,但目前能見度達第三季,訂單未見砍單或減少變動,擴產及併入台灣聯測使第二季營收成長動能強勁。投顧法人看好矽格5月營收上看14.5億元、續望歷史次高,推估第二季營收可望雙位數「雙升」突破40億元,毛利率及營益率將較首季提升,帶動稅後淨利同步「雙升」,與營收齊創新高,每股盈餘可望突破1.3元。展望後市,投顧法人指出,即使印度市場需求出現雜音、中國大陸品牌需求下修,但矽格大客戶目前訂單需求仍逐月向上,預期未見下修。而公司目標將5G比重自15%提升至25%,由於5G及WiFi 6測試難度較高、毛利率較佳,隨著產品世代轉換,有助矽格毛利率提升。由於市場需求持續暢旺,矽格雖調漲部分客戶的部分產品報價,但主要聚焦爭取量多及較高價值的產品,以提升毛利率表現,投顧法人指出,目前尚未見到重複下單狀況,矽格除持續擴增測試機台外,併入台灣聯測今年估可挹注營收約13~15億元。投顧法人看好矽格今年營收強勁成長逾3成,配合毛利率及營益率提升,可望帶動稅後淨利同步勁揚逾3成,同步改寫新高,每股盈餘將突破5元。由於目前本益比僅約9倍,股價評價偏低,在現金殖利率逾6%護體下,股價下方風險有限,維持買進評等、目標價65元。(時報資訊)
疫情當頭 保險數位化嚴重落後成為另個防疫破口
疫情當頭,金融業卻因為金管會設置的一堆「禁令」導致問題滿天飛,除了銀行局到現在還不願對「分行據點不能關門」解禁之外,現在層出不窮的「保單防疫」問題也非常嚴重,保險局不願擴大保險數位化的幅度,堅持許多保單還是需要業務員「親力親為」,據了解不論是保戶或業務員也都「非常感冒」。全國金融業工會聯合總會坦言,除了銀行因為分行不關門、理專仍被主管要求出去跑業務這類工會陳情接得特別多,也接到不少保險工會的陳情,這些陳情全以「親簽」問題有關;雖然保險局日前新提出以「錄影」來取代親簽的方式,但居然是要客戶自行跑去影印數十頁的保單文件之後才能完成錄影簽名認證,這讓業務員更為傻眼,對保戶更是「擾民」。其中,包括防疫或是疫苗險,現在均未開放網路投保,也讓保戶抱怨不少。業界人士指出,紙本投保非常容易成為病毒傳播的媒介,因為病毒在紙張上可長時間存活,現在台灣這類險種本身就已缺乏,即使是有還不開放網路投保,所謂的防疫國家隊,保險局的動作實在落後。不少保險業務員也質疑,為何疫情這麼嚴重,他們還必須到處去跑保單業務找客戶簽名,也有業務員直接致電全金聯投訴,應該把沒有迫切需要的保單延後完成簽署程序,不要讓業務員因為「親簽」問題而曝露在更高的染疫風險之中。不過對此一位業界高層則直接指出另一個問題,那就是歸根究柢,保險局開放保單數位化的程度不夠,絕大多數的保單金管會仍要求有業務員才行,不開放網路投保,如今本土疫情大爆發,結果業務員同受其害,還讓保戶及業務員對保單的接觸、簽署,成為防疫的破口。保險局對於台灣的保險業務,壽險開放網路投保的程度遠不及產險公司,只開放旅平險、一年期定期壽險、利變年金儲蓄險在網路上投保,其他的全部都要業務員親力親為,如今業務員反而因此非得在疫情期間接觸保戶,人人自危。 金融圈人士質疑,金融業務用網路、數位進行的越來越多,例如存匯用網銀交易、證券可線上下單,但唯獨保險可開放數位化的程度少之又少,尤其是明明是同一類型的商品,但民眾可以在線上買共同基金,但卻不能上網買投資型保單:「為何這些基金產品,可開放在投信公司的網站買、在好享退的網站上買,都不用擔心有糾紛,那麼為何到了保險這裡,就非得要由業務員來『親晤親簽』?」況且這些必須要由業務員完成投保程序的保單,手續費率馬上就跳到3%左右,對保戶而言保單反而「變貴」,保險局實在應該重新檢視其推動保險數位化的態度。(工商 )
《電腦設備》宅經濟需求火 曜越拚Q2業績比去年同期好
曜越(3540)將於6月1日起舉辦線上電腦展,受惠於電競等宅經濟需求延續,曜越前4月合併營收為18.24億元,年成長43.25%,曜越表示,公司將力拚第2季比去年同期好。曜越為高階電腦DIY、電競和記憶體品牌廠,產品涵蓋電源供應器(主攻中高階)、散熱(包含水冷)與電競機殼,看好電競市場,曜越以自有品牌Thermaltake搶攻利基型電競玩家。曜越表示,6月1日至6月4日線上電腦展以「炫彩電競,大膽玩色」為主軸,分為「新品發佈&介紹」、「線上產品討論」和「產品情境展示」三個主題,發表機殼、電源、散熱產品、記憶體和電競配備等新產品。曜越第1季稅後盈餘為1.41億元,年成長8.49倍,為單季歷史次高,單季每股盈餘為2.2元,累計前4月合併營收為18.24億元,年成長43.25%。雖然各國加速施打疫苗,歐美也陸續解封,不過居家工作逐漸成為生活常態,電競相關產品需求穩定,讓曜越上半年營運維持高檔。曜越表示,目前訂單狀況還不錯,不過近期IC元件及顯卡缺料問題難解,出貨略受到干擾,如果顯卡供應順暢,第2季將力拚比去年同期好。(時報資訊)
《國際產業》iPhone 13的A15處理器 傳台積電已經投產
據報導,蘋果供應商台積電已經開始生產名為A15的新一代iPhone手機處理器。來自供應鏈的消息指出,台積電已經開始在生產「iPhone 13」系列手機使用的處理器,而且很可能已經投入量產,雖然尚未得到證實。新iPhone預計將於今年9月推出。有報導指出,至少台積電已經啟動初步的生產,新的A15處理器產量可望超過iPhone 12系列使用的A14 Bionic 。該報導指出,台積電已開始生產蘋果下一代iPhone手機的處理器A15,且消息人士透露,A15的需求將超過去年前一代晶片的規模。蘋果今年將發布iPhone 13是肯定的事,因此唯一的問題就是何時開始量產,以及量有多大。台積電已經開始生產A15的報導,與知名蘋果分析師郭明錤先前的預測相符。他在去年底出具報告指出,台積電擬降低iPhone 12處理器產量,並暗示這可能是為了轉向iPhone 13做準備。去年受新冠肺炎疫情影響,iPhone 12系列手機的生產延後。現在A15晶片已經投產的消息,或許意味著今年iPhone 13的發布時間將回復正常。報導指出,台積電將採用N5P製程,即所謂的第二代5nm製程生產A15處理器,其效能估將較A14提升至少20%,功耗也將進一步降低。 (時報資訊)